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银行是如何判定信用卡被pos机套现了

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银行是如何判定信用卡被pos机套现了

发布日期:2019-09-20 作者: 点击:

       不少人在刷卡时之后可能都会遇到被银行工作人员电话询问是不是自己真实刷卡消费的情况,多为询问刷卡的相关信息,事实上这个时候你的这些消费行为,已经进入了银行反欺诈系统了,被列为阳光疑似套现欺诈交易中,一旦出一点事,就会直接降额,封卡。

银行为了个人资金安全,会进行交易验证,同时也是进行信用卡套现识别,那么银行是怎么认定你在使用POS机套现行为呢,今天小编就来和广大持卡人讲解一下?
       1、 哪此交易会容易被银行定义为套现行为
       申请POS机的地址,以前有过套现的事,现在再次交易,很有可能会被银行盯上,像一些银行重点风控的行业出现POS机出现大额度多次交易,建议人们最好不要在这些行业中的商户这刷卡,有的人可能会疑惑不是96费改了吗?但大家要清楚,96费改只是费率的统一,商户并没有变,这之前的规则也没变。
       2、 哪些个人刷卡行为,会被银行定义为套现嫌疑。
       常常交易量小额度小,但是却突然发生一笔或多笔集中大额交易,这样银行工作人员查看交易真实性的几率就会增加好几倍,如超过5000元,并且是整数交易的话,被银行降额风控的风率就会高,或者短时间内有跨省市交易,银行也会风控,假若没有出现盗刷行为,就确定有套现的嫌疑。

       再者不少理财公司也打着信用卡理财的名义,实际上就是套现行为,打银行的擦力球,这种行为,也会被银行打上套现的标签,那样个人可能会承担严重的信用风险,被封卡,降额,纳入银行黑名单。
       如今一旦信用卡被银行发现套现行为,就会被封卡,并且会有征信记录,要是交给别人套现,那么可能会出现盗刷的风险,建议人们在使用信用卡时还需谨慎,最好远离套现行为。

 


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